Marx.ba
Banke u Bosni i Hercegovini ostvarile su u 2025. godini dobit od 880 miliona maraka, pokazuju preliminarni podaci entiteskiha gencija za banklarsstvo.
Banke u Federaciji BiH ostvarile su dobit od 613 miliona KM, što je za 13,2 miliona KM više nego godinu ranije, a banke u Republici Srpskoj dobit od 267 miliona KMi, veća je povećanje za 20 miliona KM. U odnosu na 2024. godinu kada je dobit bila 847 miliona KM porast profitabilnosti iznosi 3,9 posto. Rast profita je, prije svega, posljedica stabilnog poslovanja i zadržane visoke profitabilnosti sektora, ali i nedovoljnog plasmana sredstava u privredu.
Bankarski sektor u Federaciji BiH zabilježio je rast depozita od 9,1 posto na 28,45 milijardi KM, dok su krediti dosegli iznos od 21,67 milijardi KM i imali su rast od 13,4 posto. Ukupna imovina dosegla je iznos od 35 milijardi KM.
Neto prihodi/(rashodi) od kamata i slični prihodi po efektivnoj kamatnoj stopi banaka u FBiiH iznosili su porš+le godine 906,0 miliona KM i činili su 63 psoto od ukupnih prihoda. Neto prihodi/(rashodi) od naknada i provizija bili su 464,4 miliona KM i imali su učešće od u ukupnim prihodima od 32,5 posto.
Dobit na prosječnu aktivu (ROAA) iznosila je 1,84 posto, a gobit na prosječni ukupni kapital (ROAE)14,02 posto.
Prema preliminarnim podacima Republičke agencija za bankarstvo, bankarski sektor Republike Srpske nastavio je snažan rast i lani, kada je bruto bilansna aktiva na kraju decembra dostigla 12,4 milijarde KM, što je povećanje od 1,2 milijarde KM ili 11 odsto u odnosu na isti period godinu ranije, piše Indikator.
Depoziti su i dalje glavni izvor finansiranja banaka i čine 77 odsto ukupne pasive. Ukupni depoziti porasli su na 9,3 milijarde KM, uz godišnji rast od 12 odsto, pri čemu se 5,7 milijardi KM odnosi na stanovništvo, a 3,6 milijardi KM na pravna lica. Ukupni bruto krediti na kraju prošle godine iznosili su 7,3 milijarde KM, što predstavlja rast od 9,4 odsto i čini 59 odsto bruto aktive sektora. Kreditni portfolio gotovo je ravnomjerno podijeljen između stanovništva i pravnih lica.
Istovremeno, kvalitet kreditnog portfelja je poboljšan. Stopa nekvalitetnih kredita (NPL) smanjena je na 3,0 odsto, u odnosu na 3,7 odsto godinu ranije, dok stopa pokrivenosti iznosi 79 odsto, što ukazuje na stabilno upravljanje rizikom.
